Durch die Beschlüsse im Rahmen des Basel II Abkommens sind die Banken gesetzlich dazu verpflichtet, die Bonität ihrer Kunden zu bewerten, und die Unternehmen entsprechend ihrer Kreditwürdigkeit einzustufen. Die Zukunftsfähigkeit von Unternehmen wird mehr und mehr durch Rating ermittelt und die qualitativen Beurteilungsfaktoren (z.B. Geschäftsmodell, Managementqualität, Kunden- und Lieferantenstruktur) nehmen an Bedeutung zu.
Rating bedeutet: Die Bank bildet sich ein Urteil über die Fähigkeit eines Unternehmens, künftige Zahlungsverpflichtungen termingerecht und vollständig zu erfüllen. Jede Bank geht dabei nach einem bestimmten Schema vor, um die Stärken und Schwächen eines Unternehmens und somit mögliche Kreditrisiken herauszufinden. Entscheidend ist es daher, dass Sie Ihr Unternehmen entsprechend darstellen und alle benötigten Informationen vollständig vorlegen können. Durch eine aktive Informationspolitik und Einbeziehung der Bank in die Unternehmensentwicklung beweisen Sie Kompetenz und präsentieren sich als vertrauenswürdiger Geschäftspartner. Nehmen Sie diese Herausforderung an und nutzen Sie diese Chance, Ihr Unternehmen erfolgreich für die Zukunft zu rüsten!
Die Vorteile:
- Überblick über wirtschaftliche Lage und Bonität des Unternehmens.
- Stärken und Schwächen in Bezug auf Bilanzrelationen und Rendite-Situation werden schnell ersichtlich und können durch entsprechende Vorbereitung sicher gegenüber der Bank argumentiert werden.
- Die Kennzahlen ermitteln sich nach dem Schema der jeweiligen Bank, so dass den Unternehmer bei einer Besprechung mit der Bank keine Überraschungen mehr erwarten.
- Die übersichtliche Darstellung der Kennzahlen ermöglicht es, durch gezielte Bilanzpolitik auf einzelne Faktoren einzuwirken und so das Rating zu verbessern.
- Durch einen kleinen qualitativen Teil im Ratingreport werden die wichtigsten Fragen für ein Rating durch die Bank vorweggenommen.
- Des Weiteren kann der Ratingreport bei der Suche nach einer neuen Bank als Gesprächsgrundlage für einen ersten Kontakt dienen.
Finanzierungsanfrage Gründung ID 415
Dieser Check wird als Analyseinstrument für Gründer verwendet, die einen Finanzierungsbedarf haben. Dieser Check wurde von Dipl. Kfm. Sascha Kugler auf Basis der gängigen Anforderungen der Banken entwickelt.
Sie wollen ein Unternehmen gründen und haben einen Finanzierungsbedarf? Dann ist es wichtig, dass Sie sich und Ihr Unternehmen gut auf die Gespräche vorbereiten. Mit dem Finanzierungscheck erhalten Sie einen ersten Eindruck, was für Ihre möglichen Finanzierungspartner bei der Beurteilung Ihrer Finanzierungsanfrage, gleich ob Sie klassische Finanzierungsinstitute wie Banken oder moderne Instrumente wie Crowd Funding nutzenm, wichtig ist. Dies gilt für Kredite und Darlehen genauso wie für alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt. / Crowd Funding sowie für praktisch alle Firmengrößen und Unternehmensstadien.
Die von Ihnen mit NEIN oder schlecht beantworteten Fragen sollten für ein verbessertes Rating- und Unternehmensstanding künftig mit JA oder mind. 8 beantwortet werden können. Damit sorgen Sie für eine Verbesserung der Kreditwürdigkeit, Ihres sog. Ratings und damit der Bankenbeziehung. Ein verbessertes Rating führt meist zu einem leichteren Kapitalzugang und zu einer Reduzierung der Finanzierungskosten.
Finanzierungsanfrage KMU ID 418
Dieser Check wird als Analyseinstrument für Bestandsunternehmen verwendet, die einen Finanzierungsbedarf haben.
Sie führen ein Unternehmen oder wollen ein Unternehmen gründen und haben einen Finanzierungsbedarf? Dann ist es wichtig, dass Sie sich und Ihr Unternehmen gut auf die Gespräche vorbereiten. Mit dem Finanzierungscheck erhalten Sie einen ersten Eindruck, was für Ihre möglichen Finanzierungspartner bei der Beurteilung Ihrer Finanzierungsanfrage, gleich ob Sie klassische Finanzierungsinstitute wie Banken oder moderne Instrumente wie Crowd Funding nutzen, wichtig ist. Dies gilt für Kredite und Darlehen genauso wie für alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt. / Crowd Funding sowie für praktisch alle Firmengrößen und Unternehmensstadien.
Die von Ihnen mit NEIN oder schlecht beantworteten Fragen sollten für ein verbessertes Rating- und Unternehmensstanding künftig mit JA oder mind. 8 beantwortet werden können. Damit sorgen Sie für eine Verbesserung der Kreditwürdigkeit, Ihres sog. Ratings und damit der Bankenbeziehung. Ein verbessertes Rating führt meist zu einem leichteren Kapitalzugang und zu einer Reduzierung der Finanzierungskosten.
Entwickler: Dipl.-Kfm. Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH.
Fördermittelcheck ID 516
Der Fördermittelcheck ermittelt auf Basis der jeweils aktuell gültigen Förderangebote in Deutschland und den Regionen, die für die anfragenden Unternehmen möglichen Fördermittel. Das zugrundeliegende Expertensystem prüft die individuellen Anfrageparameter und vergleicht diese mit den Förderprogrammen. Im Expertenmodus erhalten Sie zusätzlich Detailinfos zur Abwicklung / Berichten und zu eventuellen Antragsvoraussetzungen für KMU wie auch für Unternehmensberatungen.
Entwickler: Der Check wurde von Michael Weber und Dipl. Kaufmann Sascha Kugler im Namen der Alchimedus Management GmbH entwickelt.
Zielsystem ID 348
Zielsysteme sind smart und passend aufzubauen. Dieser Check überprüft systematisch und konstruktiv die qualitative Ausgestaltung der Zielsysteme.
Entwickler: Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH.
Ratingcheck Kompakt (mit Kennzahlen) ID 325
Der Ratingcheck Kompakt mit Kennzahlen wurde von Alchimedus® entwickelt. Der Check dient als komplette Ratinganalyse, die mit einem der Kennziffernchecks kombiniert werden kann. Der Ratingcheck Kompakt deckt alle wesentlichen Themen für ein Rating in Form einer Simulation ab. Die eigentlichen Ratings werden von speziell ausgewiesen und akkreditierten Organisationen vergeben. D.h. dieser Check dient als Vorbereitung für ein Rating und um sich vor Augen zu führen, welche Kriterien für ein positives Rating wesentlich sind.
Der Ratingcheck behandelt 35 Themen, u.a. folgende:
Eignung, Unternehmensplanung, Bonitätsindex, Strategieplan, Ertragslage, Wettbewerbsunterscheidung, Zielgruppe, Angebotsprogramm, Kundenanforderungen, Marktchancen, Wettbewerb, Marktzugang, Preis/Leistung, Aufbauorganisation, Personalwesen, Rechnungswesen, Finanzgebaren, Standort, Mitarbeiter, Anlagen, Beschaffung, Prozesse, Marketing, Vertrieb, Innovation, Digitalisierung, Risikomanagement, Notfall- und Nachfolgeregelung, Datenschutz / Cyber Risk, Arbeitsschutz, Versicherungsschutz, Regulierungen, Gefährdungsanzeichen, Bankeninformation, Sicherheiten für die Bank.
Entwickler: Dipl.-Kfm. Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH. Sehen Sie hierzu die Publikation „Unternehmensfinanzierung und -rating mit System: Core-Training zur Verbesserung der wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit von KMU“, erschienen im Springer Verlag.
Ratingcheck Gründer (mit Kennzahlen) ID 326
Der Ratingcheck Gründer mit Kennzahlen wurde von Alchimedus® entwickelt als komplette Ratinganalyse, die mit einem der Kennziffernchecks kombiniert werden kann. Der Ratingcheck Gründer deckt alle wesentlichen Themen für ein Rating in Form einer Simulation ab, da Gründer noch kein echtes Rating bekommen können.
Der Ratingcheck behandelt 35 Themen, u.a. folgende:
Eignung, Unternehmensplanung, Bonitätsindex, Strategieplan, Ertragslage, Wettbewerbsunterscheidung, Zielgruppe, Angebotsprogramm, Kundenanforderungen, Marktchancen, Wettbewerb, Marktzugang, Preis/Leistung, Aufbauorganisation, Personalwesen, Rechnungswesen, Finanzgebaren, Standort, Mitarbeiter, Anlagen, Beschaffung, Prozesse, Marketing, Vertrieb, Innovation, Digitalisierung, Risikomanagement, Notfall- und Nachfolgeregelung, Datenschutz / Cyber Risk, Arbeitsschutz, Versicherungsschutz, Regulierungen, Gefährdungsanzeichen, Bankeninformation, Sicherheiten für die Bank.
Entwickler: Dipl.-Kfm. Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH. Sehen Sie hierzu die Publikation „Unternehmensfinanzierung und -rating mit System: Core-Training zur Verbesserung der wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit von KMU“, erschienen im Springer Verlag.
Ratingcheck Alchimedus Kompakt (ohne Kennzahlen) ID 310
Der Ratingcheck Kompakt ohne Kennzahlen wurde von Alchimedus® entwickelt als komplette Ratinganalyse, die mit einem der Kennziffernchecks kombiniert werden kann. Der Ratingcheck deckt alle wesentlichen Themen für ein Rating in Form einer Simulation ab.
Der Ratingcheck behandelt 35 Themen, u.a. folgende:
Eignung, Unternehmensplanung, Bonitätsindex, Strategieplan, Ertragslage, Wettbewerbsunterscheidung, Zielgruppe, Angebotsprogramm, Kundenanforderungen, Marktchancen, Wettbewerb, Marktzugang, Preis/Leistung, Aufbauorganisation, Personalwesen, Rechnungswesen, Finanzgebaren, Standort, Mitarbeiter, Anlagen, Beschaffung, Prozesse, Marketing, Vertrieb, Innovation, Digitalisierung, Risikomanagement, Notfall- und Nachfolgeregelung, Datenschutz / Cyber Risk, Arbeitsschutz, Versicherungsschutz, Regulierungen, Gefährdungsanzeichen, Bankeninformation, Sicherheiten für die Bank.
Entwickler: Dipl.-Kfm. Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH. Sehen Sie hierzu die Publikation „Unternehmensfinanzierung und -rating mit System: Core-Training zur Verbesserung der wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit von KMU“, erschienen im Springer Verlag.
Ratingcheck Alchimedus Gründer (ohne Kennzahlen) ID 312
Der Ratingcheck Gründer ohne Kennzahlen wurde von Alchimedus® entwickelt als komplette Ratinganalyse, die mit einem der Kennziffernchecks kombiniert werden kann. Der Ratingcheck Gründer deckt alle wesentlichen Themen für ein Rating in Form einer Simulation ab, da Gründer noch kein echtes Rating bekommen können.
Der Ratingcheck behandelt 35 Themen, u.a. folgende:
Eignung, Unternehmensplanung, Bonitätsindex, Strategieplan, Ertragslage, Wettbewerbsunterscheidung, Zielgruppe, Angebotsprogramm, Kundenanforderungen, Marktchancen, Wettbewerb, Marktzugang, Preis/Leistung, Aufbauorganisation, Personalwesen, Rechnungswesen, Finanzgebaren, Standort, Mitarbeiter, Anlagen, Beschaffung, Prozesse, Marketing, Vertrieb, Innovation, Digitalisierung, Risikomanagement, Notfall- und Nachfolgeregelung, Datenschutz / Cyber Risk, Arbeitsschutz, Versicherungsschutz, Regulierungen, Gefährdungsanzeichen, Bankeninformation, Sicherheiten für die Bank.
Entwickler: Dipl.-Kfm. Sascha Kugler im Auftrag der Alchimedus Management GmbH. Sehen Sie hierzu die Publikation „Unternehmensfinanzierung und -rating mit System: Core-Training zur Verbesserung der wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit von KMU“, erschienen im Springer Verlag.
